▍洗錢防制法、詐欺危害防制條例修正後的影響

引言

阿邱是一個勤勞工作的人，但迫於經濟壓力，偶然間在網路上看到了兼職廣告，他決定去嘗試看看。經由「姚姚」的推薦，將其拉入了「胖子高跟鞋」的群組，這個群組裡的人們都熱烈討論虛擬貨幣買賣的成功案例，並鼓吹阿邱一同加入參與。阿邱認為這只是簡單的虛擬貨幣買賣，不需要自己出錢，只需要提供帳戶，並協助與客戶見面收受款項就行。然而，這樣的行為卻可能牽涉到最新的【洗錢防制法】及【詐欺犯罪危害防制條例修正】。

新法修正：別讓無知成為你的陷阱

2024年7月31日，最新的【洗錢防制法】與【詐欺犯罪危害防制條例修正】正式公布，並於同年8月2日施行。這些法律的修正對於虛擬貨幣交易、洗錢行為以及詐欺犯罪作出了更嚴厲的規範，涉案的當事人、被害人準備好了嗎?

新法?舊法?傻傻分不清楚?一次看懂重要修正：

洗錢防制法:

修正前:第14條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金」。

修正後: 修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金」。

詐欺犯罪危害防制條例:

最新修正的【詐欺犯罪危害防制條例】針對刑法第339條之4加重詐欺罪作出更嚴格的處罰規定。若不小心加入了詐欺集團，可能將面對比以前更重的刑責。阿邱原以為只是兼職理財專員，卻不知已經捲入一場刑事風暴中。

針對新舊法如何適用，即使是部分專業人士也可能會不小心馬前失蹄，影響了當事人的權益。這時候就需要金牌律師從旁協助!幫助當事人了解釐清法規。

幣商?必傷?虛擬貨幣買賣何去何從?

阿邱原本只是想透過虛擬貨幣買賣來改善家中的經濟壓力，但【洗錢防制法修正】已經明確指出虛擬貨幣交易涉及法律責任。根據修正後的【洗錢防制法】第6條（尚未施行），虛擬貨幣交易須經主管機關登錄，否則可能涉及刑事責任。如果像阿邱一樣，提供虛擬貨幣交易所帳戶給他人使用，甚至代為收款，這可能構成【洗錢防制法】第19條、第22條中所規範的幫助洗錢、無故提供帳戶等刑責。這不僅讓阿邱陷入刑事訴訟，更可能重創他的生活。

大人，我全部都招了，自白一定減刑?

修正前的【洗錢防制法】只要在偵查及審判階段自白，就有機會減刑。但根據修正後洗錢防制法第23條第3項規定：「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，如有所得並自動繳交全部所得財物者，減輕其刑；並因而使司法警察機關或檢察官得以扣押全部洗錢之財物或財產上利益，或查獲其他正犯或共犯者，減輕或免除其刑」轉換成白話文來說，單純自白已經無法獲得減刑，當事人還需要自動繳交全部所得，並幫助司法機關查扣相關財物或捉拿其他共犯。阿邱若想減輕刑責，必須在律師的指導下，妥善準備策略，否則可能錯失機會，面臨更嚴重的處罰。

我只是單純的應徵理財專員，為什麼會這麼嚴重?

詐欺犯罪危害防制條例第43條、第44條，針對刑法第339條之4加重詐欺罪，特別還設有加重的特別規定，若是不慎加入詐欺集團，而情節又符合詐欺犯罪危害防制條例的特別情形，那可能面對的刑事責任，當事人可能都無法想像，絕對不能輕忽。

律師在虛擬貨幣與詐欺案件中的協助

在面對這類複雜的法律問題時，當事人通常需要專業律師的協助。律師在【洗錢防制法】與【詐欺犯罪危害防制條例】相關案件中，能夠幫助當事人了解法規、審視證據並制定有效的訴訟策略。律師會透過分析案情，針對洗錢罪與詐欺罪的相關法規，提供適當的辯護，並可能依據修正後的法律條文協助當事人自白或主動繳交所得，以爭取減輕或免除刑責的機會。

結論：如何避免陷入虛擬貨幣交易與詐欺風險

阿邱只是想改善生活，沒想到捲入了洗錢與詐欺的巨大旋渦。如果你和阿邱一樣，因虛擬貨幣買賣或詐欺活動而面臨法律風險，務必要及早尋求專業律師的幫助。律師能夠依據最新的【洗錢防制法】與【詐欺犯罪危害防制條例修正】來保護當事人的權益，並確保不被無知或誤判而陷入更大的法律困境。

如同阿邱一樣，許多人可能因為看不懂新法修正而誤踩法律紅線，這時金牌律師在這樣的案件中扮演至關重要的角色，幫助當事人度過難關，重拾幸福生活。